Documento 1. Estado de cuenta resumido (abril a septiembre)
Cuenta de ahorro preferencial · Titular: Arturo Ortega Méndez
Abril: saldo final USD 612.000. Sin transferencias salientes relevantes.
Mayo: transferencia a Valores del Istmo, S. A. por USD 15.000. Saldo final USD 596.000.
Junio: transferencia a Valores del Istmo, S. A. por USD 25.000. Saldo final USD 571.000.
Julio: transferencia a Valores del Istmo, S. A. por USD 30.000. Saldo final USD 541.000.
Agosto: transferencia a Valores del Istmo, S. A. por USD 40.000. Saldo final USD 500.000.
Septiembre: sin transferencias. Saldo final USD 500.000.
Fondo en fuga
Presentación: pág. 34
Abrir cuando indique el facilitador
Don Arturo Ortega, 74 años, cliente del banco desde hace 30 años, avisó esta mañana que el viernes retira sus USD 500.000. Hay 45 minutos para investigar y preparar una propuesta para la reunión de mañana.
- El kit inicial incluye los cinco documentos y la hoja de preguntas.
- Cuatro documentos permiten responder una pregunta con un número. En orden forman el código del candado.
- Entregar el código al facilitador; la nota reservada de la caja se entrega por separado a quien corresponda.
- Una pista solicitada al facilitador cuesta 5 minutos de penalización.
Valores del Istmo es un competidor externo del caso ficticio. Su folleto es una fuente para investigar la necesidad del cliente y la confianza; sus afirmaciones no son ofertas del banco ni rendimientos garantizados. La actividad no requiere conocimientos de valores ni una propuesta de inversión.
5 min instrucciones · 25 min investigación · 10 min propuesta · 5 min presentaciones, dos equipos de cinco personas, 2:30 por equipo.
Documento 2. Correo de Martín Ortega, hijo del cliente
Asunto: Transferencia de la matrícula
Buenas tardes. Les escribo por la transferencia que mi padre ordenó para la matrícula de su nieta en la
universidad en Madrid. La solicitamos el 3 de julio y llegó el 24 de julio. La universidad casi anula la
inscripción. Nadie nos avisó de la demora ni nos explicó qué pasó. Mi padre está muy molesto. Martín
Ortega.
Documento 3. Notas de llamada del asesor anterior
25 de julio: el cliente llama molesto por la transferencia. Le indico que reviso el caso y lo llamo el
viernes.
8 de agosto: el cliente vuelve a llamar. Le indico que todavía espero respuesta del área internacional y
que lo llamo la próxima semana.
Sin registros posteriores. El asesor fue trasladado a otra sucursal el 30 de agosto.
Documento 4. Acta de una reunión familiar (copia entregada por el cliente
en junio)
Reunión de la familia Ortega, 14 de junio.
Don Arturo expresa su deseo de dejar organizada la educación universitaria de sus siete nietos antes
de cumplir 75 años.
Se acuerda consultar opciones con el banco de toda la vida y, si no hay respuesta, explorar otras
alternativas.
Documento 5. Folleto de Valores del Istmo, S. A.
Planificación patrimonial familiar: un asesor dedicado para usted y su familia.
Fondos para la educación de los nietos, con reportes trimestrales.
Rendimientos competitivos, apenas por encima del mercado bancario.
Hoja de preguntas
| Pregunta | Respuesta del equipo |
|---|---|
| ¿Cuántos meses seguidos hubo transferencias hacia la corredora? | |
| ¿Cuántas semanas tardó la transferencia? | |
| ¿Cuántas llamadas prometidas no se hicieron? | |
| ¿Cuántos nietos tiene don Arturo? |
Código que propone el equipo: ____ ____ ____ ____